Was ist das Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (GwG)?

Das Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Wwft) beschreibt die Vorschriften, die Organisationen einhalten müssen, um die Geldwäsche von kriminellen Geldern zu bekämpfen. Das Wwft gilt für jeden, der mit Geldströmen zu tun hat, wie Banken, Notare, aber auch für sogenannte Domizildienstleister (Postadressendienstleister). Diese Organisationen haben eine gesetzliche Torwächterfunktion. Sie müssen Unternehmen und Personen, die ihre Dienste (Kunden) nutzen (möchten), mittels einer Reihe von Überprüfungen kontrollieren, ob keine möglichen oder wahrscheinlichen illegalen Aktivitäten vorliegen. Wenn dies nach Ansicht der Organisation wahrscheinlich der Fall ist, müssen diese „Kunden“ abgewiesen werden. Darüber hinaus haben sie eine Meldepflicht. Dies gilt auch, wenn bei bereits bestehenden Kunden auffällige Transaktionen oder Aktivitäten festgestellt werden.

Postadres.nl und das Wwft

Auch wir als Domizildienstleister (Adressanbieter) unterliegen dem Wwft. Wir sind gesetzlich verpflichtet, eine Reihe von Kontrollen durchzuführen, bevor wir einen Kunden endgültig akzeptieren dürfen. Deshalb fragen wir im Antragsprozess nach einigen zusätzlichen Daten. Nur so dürfen wir Ihnen unsere Dienstleistungen anbieten und Ihre Geschäftspost bearbeiten. Wenn wir diese Daten nicht erhalten oder nicht auf Richtigkeit überprüfen können, dürfen wir Sie als Kunden nicht akzeptieren.

Das Anfordern all dieser Daten mag etwas unsympathisch wirken, aber diese Regelung gilt für alle Domizildienstleister. Wenn andere Adressanbieter nicht nach diesen Daten fragen, sollten Sie eigentlich schon vorsichtig sein. Andererseits ist es auch eine Beruhigung, dass Sie mit uns einen Partner haben, der Compliance seit 30 Jahren großschreibt und somit auch die Wwft-Verpflichtungen erfüllt.

In unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen (Art. 9) erfahren Sie, wie wir mit dieser Torwächterfunktion umgehen. Weitere Informationen der Regierung zum Wwft finden Sie hier: https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme